Come investire in criptovalute: Guida per principianti

Indice dei contenuti

• Punti salienti
• Perché dovresti investire nelle criptovalute?
• Commerciare o investire in criptovalute: Stabilire obiettivi di investimento chiari
• Che cosa sono i Crypto Assets?
• Creare un portafoglio di criptovalute
• Che cosa è importante quando si sceglie un exchange di criptovalute?
• Alcuni scambi popolari
• Condurre una ricerca approfondita
• Sviluppare una strategia di gestione del rischio
• Sviluppare una strategia di investimento a lungo termine
• FAQ su come investire in criptovalute
• Ricerca delle potenziali tasse
• Seguire le misure di sicurezza
• Conclusioni

• C'è una differenza tra fare trading e investire in criptovalute. Non si tratta solo di un gioco di parole, ma può salvarvi dalla perdita. Le basi sono la definizione di obiettivi chiari, la conoscenza del proprio orizzonte temporale e la comprensione dei rischi.
• Ora, per mettere le mani sulle criptovalute bisogna scegliere un buon exchange (Coinbase, Binance, Kraken e altri), impostare la sicurezza (il 2FA è un supereroe in questo caso) e scegliere un portafoglio per custodire i propri beni digitali.
• La criptovaluta non è solo Bitcoin; ne esistono di diversi tipi, come le altcoin, le NFT e le stablecoin. Sono come tesori digitali, che vanno tenuti al sicuro in un portafoglio. Si può optare per un portafoglio hardware di lusso o per una versione software più semplice.
• La ricerca è la vostra migliore amica nel mondo della crittografia. È come avere una mappa. Controlla i progetti, esamina i grafici dei prezzi e resta aggiornato sulle notizie. Vi aiuta a prendere decisioni più intelligenti.
• Gestire i rischi è fondamentale. Pensate a questo come al governo di una nave. Utilizzate strumenti come gli ordini di stop-loss, diversificate i vostri investimenti (non mettete tutte le vostre uova in un solo paniere) e abbiate un piano a lungo termine. È come piantare dei semi e vederli crescere.
• Ricordatevi delle tasse. Sì, esistono anche nel mondo delle criptovalute. Controllate le regole della vostra zona, tenete i registri e parlate con un professionista.
• Ultimo ma non meno importante, mantenete la vostra crittografia al sicuro. Utilizzate l'autenticazione a due fattori, prendete in considerazione un portafoglio hardware per ottenere un risparmio significativo e fate attenzione alle truffe.

Investire in criptovalute non è solo una questione di soldi: è un'occasione per entrare nel futuro della finanza. Con il suo fascino tecnologico e la promessa di opportunità globali, le criptovalute offrono una nuova dimensione agli investimenti. Dall'eccitazione della finanza decentralizzata alla semplicità di ampliare le proprie scelte di investimento, è un viaggio che vale la pena esplorare. 

Il trading e l'investimento in criptovalute rappresentano concetti distinti. Prima di considerare l'investimento in criptovalute, è fondamentale definire obiettivi chiari. Altrimenti, non si investirà, ma si potrebbe perdere criptovaluta.

Determinate l'orizzonte temporale della vostra strategia di investimento. Le strategie a breve termine prevedono di sfruttare le fluttuazioni dei prezzi per brevi periodi, beneficiando potenzialmente della volatilità del mercato. D'altro canto, i piani a lungo termine prevedono la detenzione di attività per un periodo prolungato, spesso in linea con la visione dei progetti di criptovaluta e il loro potenziale di crescita sostenuta.

Capire la propria tolleranza al rischio è un aspetto cruciale dell'investimento in criptovalute. I mercati delle criptovalute saranno volatili e i diversi individui hanno livelli diversi di tolleranza al rischio. La diversificazione, che consiste nel distribuire i propri investimenti su una serie di criptovalute ed eventualmente su asset tradizionali, è una strategia di gestione del rischio. Contribuisce a mitigare l'impatto di attività poco performanti sul vostro portafoglio complessivo.

Definire chiaramente gli obiettivi del proprio investimento. Che si tratti di guadagni a breve termine, di crescita a lungo termine o di un equilibrio di entrambi, un obiettivo ben definito guida il processo decisionale. I vostri obiettivi di investimento influenzeranno i tipi di criptovalute che sceglierete, il livello di rischio che siete disposti ad assumere e le strategie che impiegherete.

Ecco una tabella di confronto semplificata tra il trading e l'investimento in criptovalute.

Aspetto	Trading di criptovalute	Investire in criptovalute
Orizzonte temporale	Focalizzazione a breve termine	Prospettiva a lungo termine
Intento	Uso transazionale	Crescita del portafoglio e rivalutazione del capitale
Caso d'uso	Costo delle transazioni quotidiane	Diversificazione del portafoglio, crescita potenziale
Ricerca	Conoscenza dei grafici di prezzo	Analisi approfondita della tecnologia e dei fondamentali
Tolleranza al rischio	Rischio di bruciare il portafoglio con una decisione sbagliata	Generalmente più avverso al rischio, considerando i guadagni a lungo termine
Strategia	È possibile utilizzare molte strategie di trading.	Approccio strategico, gestione del rischio potenziale
Composizione del portafoglio	Diversificazione limitata	Diversificazione con investimenti tradizionali
Comprensione del mercato	Comprensione di base del mercato	Conoscenza approfondita delle tendenze e dei fattori del mercato
Periodo di detenzione	Corto termine	Detenzione di attività a lungo termine

I crypto asset si riferiscono a una categoria che utilizza la crittografia per la sicurezza e opera su reti decentralizzate basate sulla tecnologia blockchain. Questi asset sono progettati per servire come mezzo di scambio, riserva di valore o unità di conto. Il termine “asset crittografici” comprende una varietà di gettoni e monete digitali, ciascuno con caratteristiche e funzionalità uniche. 

Ecco alcuni tipi comuni di criptovalute:

• Criptovalute (es. Bitcoin). Le valute digitali operano su reti decentralizzate e consentono transazioni peer-to-peer senza la necessità di intermediari come le banche.
• Tokens (ad esempio, tokens basati su Ethereum). I beni digitali sono creati ed emessi su piattaforme blockchain come Ethereum, spesso rappresentando la proprietà o i diritti di accesso a specifiche applicazioni o servizi.
• Gettoni di utilità. I gettoni che forniscono l'accesso a un particolare prodotto o servizio all'interno di un ecosistema blockchain sono spesso utilizzati nelle offerte iniziali di monete (ICO).
• Gettoni di sicurezza. I gettoni che rappresentano la proprietà di asset finanziari tradizionali, come azioni o obbligazioni, sono soggetti a conformità normativa.
• Gettoni non fungibili (NFT). Gettoni unici che rappresentano la proprietà di specifici beni digitali o fisici, spesso utilizzati nelle industrie dell'arte e del gioco d'azzardo.
• Monete stabili. Criptovalute agganciate ad asset stabili come le valute fiat per minimizzare la volatilità dei prezzi, fornendo un'unità di conto più stabile.

Gli asset crittografici operano su libri mastri decentralizzati, garantendo trasparenza, sicurezza e immutabilità delle transazioni. Hanno guadagnato popolarità come strumenti finanziari innovativi, guidando lo sviluppo della finanza decentralizzata (DeFi) e di altre applicazioni basate su blockchain.

Ora, parliamo di come e dove cominciare prima di investire.

Ora, iniziamo il primo passo del vostro viaggio di investimento in criptovalute: creare un portafoglio di criptovalute. Scegliete il tipo di portafoglio più adatto alle vostre preferenze di sicurezza e alle vostre esigenze di accessibilità. 

Considerate la solida sicurezza dei portafogli hardware, simili a casseforti per i vostri tesori di criptovaluta, che garantiscono una protezione offline contro le minacce informatiche.

In alternativa, i portafogli software offrono flessibilità e accessibilità, risiedendo sui vostri dispositivi per gestire comodamente i vostri fondi, mentre per i più attenti alla sicurezza, i portafogli cartacei forniscono una rappresentazione tangibile delle vostre chiavi di criptovaluta e una soluzione offline.

Tipo di portafoglio	Caratteristiche principali
Portafogli hardware	Fortezza della sicurezza. Protezione offline. Facilità d'uso
Portafogli software	Convenienza e accessibilità. Versatilità. Aggiornamenti regolari
Portafogli cartacei	Conservazione fredda offline. Tangibilità fisica. Conservazione sicura

Prima di considerare come acquistare criptovalute, valutate attentamente le vostre priorità e preferenze. Sia che si dia priorità alla facilità d'uso, alle funzioni avanzate o a criptovalute specifiche, trovare la soluzione giusta garantisce un'esperienza di trading positiva e sicura. Ricordate che il panorama delle criptovalute si evolve e rimanere informati sugli ultimi sviluppi degli scambi è fondamentale per prendere decisioni ben informate.

Scegliere la borsa di scambio giusta è fondamentale, ed ecco a cosa dovete prestare attenzione:

1. Sicurezza 

Assicuratevi che la piattaforma vi copra le spalle con funzioni come l'autenticazione a due fattori (2FA).

Cercate le borse che conservano la maggior parte dei loro fondi in celle frigorifere – è come il Fort Knox delle criptovalute.

2. Commissioni

Verificate le commissioni: possono aumentare. Controllate le commissioni di trading, le spese di prelievo e qualsiasi altro costo. Alcune borse offrono sconti, soprattutto se si fa molto trading o durante le offerte speciali.

3. Interfaccia utente

La piattaforma è facile da usare? Per i principianti, un'interfaccia semplice è un grande vantaggio. Se invece siete più professionisti, potreste desiderare funzioni avanzate come grafici e strumenti di fantasia.

• Nexo – servizi di acquisto, vendita e scambio senza soluzione di continuità con esecuzione immediata e prezzi competitivi.

• Crypto.com – un'ampia gamma di opportunità di trading, elevata liquidità e commissioni competitive.

• Bybit – una piattaforma avanzata di cripto-derivati con elevata liquidità, bassa latenza e un'interfaccia facile da usare.

• Bitfinex – funzioni di trading avanzate, elevata liquidità e misure di sicurezza complete per i trader professionisti.

• Coinbase – Semplice e sicuro, ottimo per i principianti.
• Binance – Un sacco di criptovalute sono adatte ai trader più seri.
• Kraken – Noto per essere affidabile e sicuro.
• Gemini – Fidato per la conformità e facile da usare per tutti i livelli.
• Bitstamp – Uno degli OG, affidabile e trasparente, fondato nel 2011.

Ricordate, ciò che conta è quello che funziona per voi. Siete alla ricerca di semplicità, di un sacco di opzioni o di un vecchio e affidabile operatore? La scelta dell'exchange dà il tono al vostro viaggio in cripto, quindi sceglietelo con saggezza.

Allora avete il portafoglio pronto e un cambio in mente. Ora è il momento di entrare nel vivo degli investimenti in criptovalute. Parliamo del motivo per cui una ricerca approfondita è la vostra bussola in questo vasto mare di criptovalute:

1. Analisi fondamentale delle criptovalute:

• Capire il progetto. Di cosa si occupa la crittografia? Quale problema risolve?
• Team e partnership. Verificate le persone che ci sono dietro e le collaborazioni degne di nota.
• Tecnologia. Approfondite i dettagli tecnici: è innovativa e scalabile?

2. Strumenti e strategie di analisi tecnica:

• Grafici di prezzo. Diventa un amico. Analizzate i dati storici dei prezzi per individuare tendenze e modelli.
• Indicatori. Utilizzate strumenti come le medie mobili, l'RSI e il MACD per capire le tendenze del mercato.
• Supporto e resistenza. Identifica i livelli critici in cui il prezzo potrebbe rimbalzare o rompersi.

3. Sentimento di mercato e analisi delle notizie

• Social Media: Che cosa si dice su Twitter, Reddit e altre piattaforme?
• Uscite di notizie: Rimanete sintonizzati per le notizie sulle criptovalute – possono influenzare il mercato.
• Sentimento della comunità: Impegnarsi con la comunità per valutare l'umore intorno alle criptovalute.

Nota! Preparatevi con la conoscenza, perché più sapete sulla crittografia, più navigate con sicurezza.

Discutiamo l'aspetto cruciale dello sviluppo di una solida strategia di gestione del rischio – la bussola che mantiene ferma la vostra nave di criptovalute in mezzo alle torsioni del mercato.

1. Impostazione dei livelli di stop-loss e take-profit

• Stop-Loss: Decidete la perdita massima che potete tollerare in un'operazione. Questo aiuta a proteggere il vostro investimento da cali significativi.
• Take-Profit: Identifica il momento in cui incassare i guadagni. Impedisce all'avidità di guidare le vostre decisioni.

2. Dimensionamento delle posizioni e allocazione del portafoglio

• Dimensione della posizione: Determina l'ammontare del tuo portafoglio che sei disposto a rischiare su una singola operazione. In questo modo si evita la sovraesposizione a un singolo asset.
• Allocazione del portafoglio: Distribuite i vostri investimenti tra varie attività per ridurre il rischio. La diversificazione è vostra amica.

3. Strategie per mitigare i rischi potenziali

• Diversificazione: Non mettete tutte le vostre uova in un solo paniere. Distribuite i vostri investimenti su diverse criptovalute per ridurre al minimo l'impatto di asset poco performanti.
• Stai informato: Tenete d'occhio le tendenze del mercato, le notizie e le modifiche normative. Essere informati vi aiuta ad adattare la vostra strategia di conseguenza.

Lo sviluppo di una strategia di investimento a lungo termine implica la comprensione delle dinamiche di mantenimento dei propri investimenti nonostante le fluttuazioni di mercato a breve termine, una pratica comunemente nota come “HODLing” o “hold on for dear life”. Questa strategia è particolarmente favorita da coloro che hanno una fede incrollabile nel potenziale a lungo termine degli asset selezionati, evidenziando la capacità di resistere ai temporanei alti e bassi del mercato. Quando si considera come acquistare criptovalute, incorporare l'approccio “HODLing” può fornire una base stabile per navigare nella volatilità del mercato.

1. HODLing vs. Active Trading

• HODLING: Abbracciare la mentalità “HODL”, mantenendo i propri investimenti nonostante le fluttuazioni di mercato a breve termine. Questa strategia è ideale per coloro che credono nel potenziale a lungo termine degli asset scelti.
• Active Trading: Per coloro che cercano di capitalizzare sui movimenti di prezzo a breve termine, l'active trading prevede l'acquisto e la vendita in tempi più brevi. Questa strategia richiede un approccio più pratico e un monitoraggio continuo del mercato.

2. Strategia Dollar-Cost Averaging (DCA)

• Investimento coerente: Il DCA prevede l'investimento di un importo fisso a intervalli regolari, indipendentemente dalle condizioni di mercato. Questa strategia aiuta a ridurre l'impatto della volatilità del mercato distribuendo gli acquisti nel tempo.
• Migrazione dei rischi di market timing: Invece di tentare di temporizzare il mercato, la DCA consente di accumulare asset a vari punti di prezzo, abbassando potenzialmente il costo medio per unità.

3. Rivalutare e adattare la strategia nel tempo

• Evoluzione del mercato: I mercati delle criptovalute si evolvono e la vostra strategia deve adattarsi di conseguenza. Rimanete informati sugli sviluppi del settore, sui progressi tecnologici e sui cambiamenti del sentiment del mercato.
• Revisioni periodiche: Rivalutate regolarmente i vostri obiettivi di investimento, la vostra tolleranza al rischio e il vostro panorama finanziario. Adeguate la vostra strategia in base ai cambiamenti della vostra situazione e del mercato delle criptovalute.

Ricercare le potenziali imposte assicura la conformità e un processo decisionale informato nel dinamico regno della tassazione delle criptovalute. Alcuni consigli validi possono essere:

• Conoscere la propria giurisdizione. Ricerca le normative fiscali specifiche del tuo Paese o della tua regione.
• Tipi di transazioni. Capire come vengono tassati l'acquisto, la vendita, il mining e lo staking.
• Obblighi di rendicontazione. Tenere registri dettagliati per una rendicontazione accurata.
• Eventi tassabili. Siate consapevoli di eventi come il mining o lo staking che possono essere tassabili.
• Richiedere una consulenza professionale. Consultare i professionisti del settore fiscale per una guida personalizzata.
• Stai aggiornato. Tieniti al passo con le modifiche normative che riguardano le imposte sulle criptovalute.
• Esplorare le opportunità. Indagare su potenziali deduzioni o crediti relativi alle attività di criptovaluta.

Privilegiare le misure di sicurezza non è solo una precauzione: è uno scudo contro le potenziali minacce nel regno della crittografia. Incorporando la 2FA, optando per il cold storage per i depositi a lungo termine e rimanendo vigili contro le truffe di phishing, rafforzerete le vostre difese e navigherete con sicurezza nel panorama delle criptovalute.

1. Autenticazione a due fattori (2FA):

• Livello di protezione aggiuntivo: Abilita la 2FA sui tuoi account di scambio per un ulteriore livello di sicurezza.
• Applicazioni di autenticazione: Optate per le applicazioni di autenticazione rispetto agli SMS per una maggiore protezione contro potenziali attacchi di scambio di SIM card.

2. Conservazione a freddo per i depositi a lungo termine:

• Sicurezza offline: Considerate le opzioni di archiviazione a freddo come i portafogli hardware per i depositi a lungo termine.
• Protezione dalle minacce online: Mantenere le chiavi private offline riduce al minimo il rischio di tentativi di hacking online.

3. Evitare le truffe di phishing:

• La vigilanza è fondamentale: Siate cauti con le e-mail, i messaggi o i link non richiesti che vi chiedono informazioni sensibili.
• Verificare gli URL: Controllare due volte gli URL dei siti web per assicurarsi di accedere a piattaforme legittime.

Ora sapete come investire in criptovalute. Dalla scelta di un exchange affidabile alla messa in sicurezza dei vostri beni, dalla selezione del portafoglio giusto alla comprensione del variegato mondo delle criptovalute, abbiamo illustrato i passi essenziali per un ingresso sicuro e consapevole nello spazio delle criptovalute. Una ricerca accurata, la gestione del rischio e le strategie di investimento a lungo termine sono le stelle guida in questo panorama dinamico.

Che si tratti di “HODLing” a lungo termine o di trading attivo, la chiave sta nell'adattarsi all'evoluzione del mercato. Riconoscere l'importanza delle tasse, esplorare le opportunità e rafforzare le misure di sicurezza contribuiscono ulteriormente a rendere il viaggio in cripto resiliente.

Ricordate, nel regno delle criptovalute in continua evoluzione, rimanere informati, adattare le strategie e dare priorità alla sicurezza vi consentirà di navigare con fiducia nel mare degli asset digitali

.